中新網6月30日電 最近，在渤海銀行深圳分行一家支行網點成功堵截了一起有組織利用他人身份證辦理銀行卡的風險事件。當天中午，一名男子來到該網點現金櫃臺辦理開戶業務。銀行工作人員在例行審查客戶身份證件時，發現身份證照片與客戶本人不一致，懷疑客戶冒用他人身份證，於是請這名男子念一遍身份證的號碼，男子遲疑片刻後，回答稱自己記不住。
隨後工作人員多次詢問證件是否為本人時，男子一會兒回答說是家人的，一會兒又說是朋友的，前言不搭後語。工作人員隨後向這名男子宣傳非法開立賬戶是犯罪行為，在多次開導詢問下，他終於坦承是自己受他人利益蠱惑前來開戶。這名男子稱自己當天剛從老家來到深圳務工，在人才市場應聘時，被不法分子慫恿，以400元的報酬答應用他人身份證開立一張銀行卡。瞭解事情原委後，支行營運經理立即撥打了110進行報警。
如今，像這樣由銀行工作人員利用自己的專業知識和職業警覺堵截可疑人員開卡、虛假證件開戶的事件在渤海銀行時有發生。伴隨著國務院打擊治理電信網路新型違法犯罪工作力度的不斷深入，關於加強支付結算管理的相關措施也在不斷完善，渤海銀行始終堅持以“客戶”為中心，將保護客戶財產安全視為己任，嚴格落實各項監管政策。
為堵截不法分子假冒他人或虛構代理關係開戶，渤海銀行在開戶環節加強了賬戶實名制的稽核力度。通過營業網點經辦員面對面核實及總行集中作業中心遠端稽核兩道防線對單位和個人身份進行嚴格稽核，一經發現存在疑義，將根據實際情況採取必要手段。比如，當客戶人臉識別存在疑似時，經辦員會要求客戶出示輔助證件；已判斷為虛假證件冒名開戶的，將立即向公安機關報警等。為了提高客戶資訊保護和風險防範意識，在開戶業務處理過程中，渤海銀行工作人員還會向他們宣傳賬戶和密碼安全等金融安全知識。
為了有效遏制目前猖獗的買賣賬戶和假冒開戶的行為，人民銀行推出了“同一個人在同一銀行只能開立一個Ⅰ類戶以及個人賬戶分類管理”的要求。政策實施後，渤海銀行對已經開立多個Ⅰ類戶的客戶進行了梳理，並印發《渤海銀行個人結算賬戶核實清理工作方案》，引導客戶對賬戶進行清理和歸併，以進一步強化社會公眾對本人名下賬戶和賬戶內資金管理的意識和重視程度，幫助個人客戶合理存放資金，保護資金安全。
與此同時，為更好地控制風險，渤海銀行進一步完善了客戶資訊保護機制，將客戶資訊保護納入日常管理。目前已實現櫃面高風險以及常見業務的集中處理模式，個人客戶開戶、個人客戶關鍵資訊維護等高風險業務已全部由集中作業中心稽核處理，健全了營運業務檔案保管、調閱等各環節的管理，並建立了檢查機制。
為了更好地向普通大眾普及支付安全知識，增強他們的支付安全風險意識，渤海銀行將加強支付安全和防範電信網路欺詐宣傳工作落地於基層網點，安排業務經驗豐富、溝通能力突出的業務骨幹擔任宣傳員，積極為公眾普及金融知識、答疑解惑，正確引導社會公眾辨識網路電信詐騙的手段及危害，提升消費者保障自身資金財產安全的意識和能力。
