相信大家若是不小心把身份證丟失了，都會很著急，害怕被不懷好意的人拿去幹壞事。近日，央行出重拳！這幾類人不能在銀行開戶了，為了防止拿著他人的身份證為非作歹，央行終於實施這一項規定了。
中國人民銀行25日下發通知，要求加強開戶管理，有效防範非法開立、買賣銀行賬戶及支付賬戶行為。加強可疑交易報告後續控制措施，切實提高洗錢風險防控能力和水平。
不少網友表示：早就該如此了，現在犯罪人員太多了，只要抓住一個點，隨時都能構成犯罪。這樣的規定讓這些不懷好意的人死了心，也不用讓無辜的人白白受罪啊。
各銀行業金融機構和支付機構應遵循“瞭解你的客戶”的原則，認真落實賬戶管理及客戶身份識別相關制度規定，區別客戶風險程度，有選擇地採取聯網核查身份證件、人員問詢、客戶回訪、實地查訪、公用事業賬單（如電費、水費等繳費憑證）驗證、網路資訊查驗等查驗方式，識別、核對客戶及其代理人真實身份，杜絕不法分子使用假名或冒用他人身份開立賬戶。
對於不配合客戶身份識別、有組織同時或分批開戶、開戶理由不合理、開立業務與客戶身份不相符、有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動等情形，各銀行業金融機構和支付機構有權拒絕開戶。根據客戶及其申請業務的風險狀況，可採取延長開戶審查期限、加大客戶盡職調查力度等措施，必要時應當拒絕開戶。
對於通過可疑監測標準篩選出的異常交易，各金融機構和支付機構應當注重挖掘客戶身份資料和交易記錄價值，發揮客戶盡職調查的重要作用，採取有效措施進行人工分析、識別。
人民銀行各級行要加大對金融機構和支付機構落實賬戶管理、客戶身份識別及可疑交易報告管理制度的監管力度；在相關執法檢查中，將其作為重要檢查專案，並不斷創新檢查方式、方法，注重以案倒查、抽查回訪等檢查方法的運用，切實提升檢查能力和水平；檢查發現違法違規問題的，依法給予行政處罰。
